Langkau ke kandungan utama

Ejen Insurans / Perancang Kewangan

Stabil

Kewangan

Menasihati pelanggan tentang insurans, pelaburan dan perancangan persaraan, berlesen di bawah kerangka Bank Negara/LIAM/FIMM. Berasaskan komisen dengan pendapatan berkembang mengikut pangkalan pelanggan.

Anda boleh masuk kerjaya ini terus selepas SPM. Ijazah adalah pilihan, bukan wajib.

KewanganPerniagaan

Bayangkan kerja ini

Tempat kerja biasaPejabat kewangan atau bank

  • Kebanyakannya di dalam bangunan
  • Duduk hampir sepanjang hari
  • Berurusan dengan pelanggan atau orang awam

Ilustrasi tempat kerja biasa, bukan gambar sebenar. Nota gaya kerja diambil daripada data O*NET Amerika Syarikat, jadi anggap sebagai panduan.

Rujukan pekerjaan AS (bukan syarat kemasukan Malaysia)

Data O*NET ini menerangkan persediaan dan pendidikan lazim di Amerika Syarikat. Semak program Malaysia dan badan profesional untuk laluan tempatan.

  1. 1

    Sedikit persediaan

  2. 2

    Sedikit latihan

  3. 3

    Persediaan sederhana

  4. Rujukan AS

    Persediaan besar

  5. 5

    Persediaan meluas

Pendidikan lazim di ASIjazah sarjana muda

Subjek yang penting di sini

Subjek SPM yang berbaloi untuk kerjaya ini, berserta sebabnya.

PerniagaanBerkait terus dengan Jualan dan Pemasaran — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
EkonomiBerkait terus dengan Jualan dan Pemasaran — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
Bahasa InggerisBerkait terus dengan Bahasa Inggeris — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
Matematik TambahanBerkait terus dengan Matematik — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
MatematikBerkait terus dengan Matematik — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).

Gaji dalam pasaran swasta

Gaji bulanan dari graduan baharu hingga pertengahan kerjaya, daripada panduan gaji yang dipetik di halaman ini.

Permulaan

Swasta
RM2,000 – RM3,500

Pertengahan

Swasta
RM6,000 – RM12,000

Gaji kerajaan tidak dipaparkan: kami belum memperoleh jadual gaji perkhidmatan awam SSPA, dan kami tidak akan menganggarkannya.

Tinjauan permintaan pekerjaan

Stabil

Permintaan mantap dan boleh diharap: bilangan peluang yang konsisten.

Liputan subjek yang diisi

Kepujian dalam subjek tumpuan kerjaya ini, berdasarkan keputusan yang anda isi sahaja.

Tambah gred SPM untuk melihat liputan subjek yang diisi.

Tambah keputusan saya
Rujukan pekerjaan AS (bukan syarat kemasukan Malaysia)

Data O*NET ini menerangkan persediaan dan pendidikan lazim di Amerika Syarikat. Semak program Malaysia dan badan profesional untuk laluan tempatan.

  1. 1

    Sedikit persediaan

  2. 2

    Sedikit latihan

  3. 3

    Persediaan sederhana

  4. Rujukan AS

    Persediaan besar

  5. 5

    Persediaan meluas

Pendidikan lazim di ASIjazah sarjana muda
Laluan penuh ke kerjaya iniLangkah dari sekolah, program UPU dan kos bersumber, dibaca mengikut jawapan anda.

Cara ke sini

Laluan lepas SPM dengan program dalam bidang kerjaya ini. Tekan satu untuk lihat program sebenar dan syarat kemasukan.

TVET

Kemahiran amali dengan kebolehpasaran tinggi: ILP, ADTEC, kolej vokasional, GiatMARA.

1–3 tahun

Asasi / Foundation

Landasan setahun ke universiti tertentu: awam melalui UPU atau swasta kemasukan terus.

12 bulan
Bandingkan laluan mengikut keputusan dan minat anda

Semak apa yang anda mungkin layak

Masukkan gred SPM anda dan lihat laluan serta program yang anda mungkin layak. Anggaran untuk merancang, bukan tawaran.

Semak kelayakan saya Tak pasti lagi? Buat kuiz

Jawapan ringkas

Bagaimana untuk menjadi Ejen Insurans / Perancang Kewangan di Malaysia?

Laluan selepas SPM yang membawa ke kerjaya ini termasuk TVET dan Asasi / Foundation.

Bolehkah saya menjadi Ejen Insurans / Perancang Kewangan terus selepas SPM?

Ya. Kerjaya ini boleh dimulakan dengan sijil, diploma atau latihan TVET terus selepas SPM, tanpa ijazah.

Apa yang perlu saya belajar untuk menjadi Ejen Insurans / Perancang Kewangan?

Bidang pengajian yang berkaitan: Kewangan dan Perniagaan. Subjek SPM yang paling membantu: Perniagaan, Ekonomi, Bahasa Inggeris dan Matematik Tambahan.

Berapakah gaji Ejen Insurans / Perancang Kewangan di Malaysia?

Sumber yang diterbitkan meletakkan gaji permulaan pada RM2,000 – RM3,500 sebulan, dan RM6,000 – RM12,000 dengan pengalaman (sumber: Industry practice: LIAM/FIMM licensing framework, Jan 2025).

Apa yang anda buat setiap hari

Tugas paling penting dalam kerja ini, disusun mengikut keutamaan.

  1. 1Suaikan program insurans mengikut keperluan pelanggan individu, yang selalunya merangkumi pelbagai risiko.
  2. 2Jual pelbagai jenis polisi insurans kepada perniagaan dan individu bagi pihak syarikat insurans, termasuk insurans kenderaan, kebakaran, hayat, harta benda, perubatan dan pergigian, atau polisi khusus seperti marin, ladang/tanaman, dan kecuaian perubatan.
  3. 3Terangkan ciri, kelebihan, dan kekurangan pelbagai polisi untuk menggalakkan jualan pelan insurans.
  4. 4Lakukan tugas pentadbiran, seperti menyelenggara rekod dan menguruskan pembaharuan polisi.
  5. 5Cari pelanggan baharu dan bina pangkalan pelanggan melalui jaringan hubungan (networking) untuk mencari pelanggan baharu serta menghasilkan senarai bakal pelanggan.
  6. 6Hubungi pemegang polisi untuk menyerahkan dan menerangkan polisi, menganalisis program insurans dan mencadangkan penambahan atau perubahan, atau untuk menukar penama.
  7. 7Berbincang dengan pelanggan untuk mendapatkan dan memberikan maklumat apabila tuntutan dibuat ke atas sesuatu polisi.
  8. 8Temu bual bakal pelanggan untuk mendapatkan maklumat tentang sumber kewangan dan keperluan mereka, keadaan fizikal individu atau harta benda yang ingin diinsuranskan, serta membincangkan perlindungan sedia ada.
  9. 9Hubungi underwriter dan serahkan borang untuk mendapatkan perlindungan insurans sementara (binder).
  10. 10Pilih syarikat yang menawarkan jenis perlindungan yang diminta oleh pelanggan untuk menaja jamin polisi.
  11. 11Pastikan syarat-syarat polisi dipenuhi, termasuk pemeriksaan kesihatan yang diperlukan dan pengisian borang dengan lengkap.
  12. 12Pantau tuntutan insurans bagi memastikan pampasan diselesaikan secara adil untuk kedua-dua pihak pelanggan dan syarikat insurans.
  13. 13Rangka strategi pemasaran untuk bersaing dengan ejen atau syarikat lain yang menjual insurans.
  14. 14Kira jumlah bayaran premium dan tetapkan kaedah pembayaran.
  15. 15Rancang dan pantau kemasukan program insurans ke dalam sistem simpan kira syarikat.
  16. 16Periksa hartanah dengan meneliti keadaan keseluruhan, jenis binaan, usia bangunan, dan ciri-ciri lain untuk tentukan tahap risiko insurans.
  17. 17Sertai mesyuarat, seminar, dan program untuk pelajari produk serta perkhidmatan baharu, asah kemahiran baharu, dan dapatkan bantuan teknikal bagi membuka akaun pelanggan baharu.
  18. 18Pasang sistem simpan kira dan selesaikan sebarang masalah teknikal sistem.
  19. 19Terangkan keperluan simpan kira kepada pelanggan untuk urusan penyediaan dan pelaksanaan program insurans berkelompok.

Juga dikenali sebagai

Nama lain kerja ini dalam iklan jawatan di JobStreet dan LinkedIn. Cari guna nama-nama ini juga.

  • Solicitor
  • Bond Writer
  • Debit Agent
  • Sales Agent
  • Burial Agent
  • Pension Agent
  • District Agent
  • Estate Planner
  • Insurance Agent
  • Sales Associate

Subjek yang penting di sini

Subjek SPM yang berbaloi untuk kerjaya ini, berserta sebabnya.

PerniagaanBerkait terus dengan Jualan dan Pemasaran — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
EkonomiBerkait terus dengan Jualan dan Pemasaran — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
Bahasa InggerisBerkait terus dengan Bahasa Inggeris — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
Matematik TambahanBerkait terus dengan Matematik — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).
MatematikBerkait terus dengan Matematik — bidang pengetahuan penting untuk peranan ini (O*NET).

Apa yang anda perlu tahu

Bidang pengetahuan yang paling digunakan dalam kerja ini, dan subjek SPM yang membinanya.

  • Khidmat Pelanggan94%
  • Jualan dan Pemasaran92%

    PerniagaanEkonomi

  • Bahasa Inggeris82%

    Bahasa Inggeris

  • Matematik72%

    Matematik TambahanMatematik

  • Undang-undang dan Kerajaan71%

    Sejarah

  • Pengangkutan69%

Kemahiran untuk dibina

Teliti pada butiranIntegritiKomunikasi

Alat yang anda guna

Perisian dan peralatan yang kerap digunakan, berbaloi dipelajari awal.

Tempat belajar semua ini, percuma

Biasiswa & pembiayaan

Bagaimana rasanya kerja ini

Keadaan kerja harian, supaya anda tahu sama ada kerja ini sesuai dengan cara anda suka bekerja.

  • Perbincangan bersemukaSetiap hari
  • Berhubung dengan orang lainSentiasa berhubung
  • Berurusan dengan pelanggan atau orang awamSangat tinggi
  • Memimpin atau menyelaras orang lainTinggi
  • Menangani situasi konflikSetiap hari
  • Dalam bangunan, berhawa dinginSetiap hari
  • Di luar, segala cuacaHampir tidak pernah
  • Persekitaran bisingHampir tidak pernah

AI dan permintaan untuk kerja ini

Beberapa fakta sebenar yang bertarikh — bukan satu skor tunggal. AI mempercepatkan sesetengah tugas biasanya bermakna kerja itu berubah, bukan hilang.

33%

Peratusan tugas harian yang AI hari ini sudah boleh bantu (2023)

Anggaran ini dari 2023 — sudah lapuk, kerana AI berkembang pantas. Anggap ini titik permulaan yang kasar, bukan gambaran semasa.

Dalam Senarai Pekerjaan Kritikal rasmi Malaysia

Senarai Pekerjaan Kritikal TalentCorp dan ILMIA — bukti kekurangan tenaga kerja sebenar di Malaysia sekarang.

Dipadankan dengan pekerjaan berkaitan dalam senarai ini, bukan tajuk kerja yang tepat.

Financial and Investment Advisers · Petunjuk kekurangan yang dipenuhi: 7/12

Kerjaya berkaitan

Jika ini menarik minat anda, yang ini pun berbaloi ditengok.

Tentang maklumat ini

Ini menerangkan apa yang kerja ini libatkan. Gaji, permintaan dan laluan kemasukan berbeza di Malaysia, jadi semak halaman Laluan dan Program untuk syarat tempatan.

Pekerjaan O*NET: Ejen Jualan Insurans

Sumber: Industry practice: LIAM/FIMM licensing framework · sehingga Jan 2025

Semak sendiri angka gaji ini:LIAMFIMM

Tugas kerja, bidang pengetahuan dan konteks kerja daripada O*NET 30.3, Jabatan Buruh AS, digunakan di bawah CC BY 4.0. onetcenter.org